Der CDD-Prozess Schritt für Schritt

Ein systematisch aufgebauter CDD-Prozess ist mehrstufig und folgt klaren Prüfabschnitten. Ziel ist es, sowohl die Identität des Mieters zu bestätigen als auch potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen.

1. Datenerhebung: Sammeln Sie die relevanten persönlichen Angaben des Bewerbers – vollständiger Name, Geburtsdatum, Adresse sowie gültige Ausweisdokumente.

2. Verifizierung: Überprüfen Sie diese Informationen anhand offizieller Unterlagen oder zuverlässiger Datenquellen.

3. Risikobewertung: Achten Sie auf Unstimmigkeiten, gefälschte Unterlagen oder Hinweise auf negative Medienberichte.

4. Laufende Überwachung: Auch nach Vertragsabschluss sollte die Mieterbeziehung bei Bedarf beobachtet werden – etwa bei ungewöhnlichen Zahlungsverhalten oder plötzlichen Datenänderungen.

5. Dokumentation und Archivierung: Führen Sie vollständige, sichere und aktuelle Unterlagen, um im Zweifelsfall Prüfungen nachweisen zu können.

   
   

Diese Schritte schützen nicht nur vor Betrugsfällen, sondern helfen auch, Bußgelder oder Haftungsrisiken aufgrund von Verstößen gegen Compliance-Vorgaben zu vermeiden.